Trang chủ
Sàn giao dịch
Admin
Nguồn ảnh: library-of-congress/unplash
Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC) vừa công bố một báo cáo chi tiết về các nỗ lực hạn chế dịch vụ tài chính, trong đó xác định tài sản kỹ thuật số là một trong những lĩnh vực khiến nhiều ngân hàng siết chặt hoạt động cung cấp dịch vụ.
Theo báo cáo được cơ quan quản lý ngân hàng này phát hành vào ngày thứ Tư, một số ngân hàng áp dụng cả chính sách công khai lẫn không công khai nhằm hạn chế dịch vụ đối với nhiều ngành nghề khác nhau, bao gồm dầu khí, thuốc lá, súng đạn và tài sản số. Cơ quan này cho biết báo cáo được thực hiện theo sắc lệnh hành pháp ban hành vào tháng 8 năm 2025 bởi Tổng thống Mỹ Donald Trump nhằm ngăn chặn tình trạng mà ông gọi là “debanking trái pháp luật”.
Ảnh hưởng từ rủi ro tội phạm tài chính và phản ứng từ ngành công nghiệp
OCC cho hay nhiều tổ chức tài chính đã áp đặt các hạn chế đối với hoạt động liên quan đến tài sản kỹ thuật số, bao gồm các đơn vị phát hành, sàn giao dịch hoặc nhà quản trị, với lý do thường xuất phát từ việc cân nhắc về tội phạm tài chính.
Trước đó, vào tháng 11 năm 2024, hơn 30 lãnh đạo lĩnh vực công nghệ và tiền mã hóa từng tuyên bố bị từ chối quyền tiếp cận các dịch vụ ngân hàng. Giới chuyên môn trong ngành tài sản số sau đó đã không chính thức gọi hiện tượng này là “Operation Chokepoint 2.0”, gợi lại sáng kiến dưới thời Tổng thống Barack Obama nhằm chống gian lận và rửa tiền thông qua các ngân hàng.
Sắc lệnh hành pháp năm 2025 của ông Trump được đưa ra tiếp sau những lời kêu gọi từ nhiều bên trong ngành, xuất phát từ các cáo buộc cho rằng chính quyền Mỹ dưới thời cựu Tổng thống Joe Biden có thể đã gây ảnh hưởng để các tổ chức tài chính cắt đứt dịch vụ đối với các doanh nghiệp tiền mã hóa.
Phạm vi đánh giá của báo cáo
Bản báo cáo dài 47 trang công bố vào ngày thứ Tư không bao gồm các ví dụ cụ thể về tình trạng debanking liên quan đến hoạt động tài sản kỹ thuật số. OCC cho biết họ không thể định lượng trên cơ sở toàn diện toàn bộ mức độ của tình trạng debanking hoặc các hành động bị cáo buộc là debanking, dựa trên việc rà soát chín ngân hàng lớn.
Người đứng đầu cơ quan này, ông Jonathan Gould, tập trung phần lớn vào các tuyên bố trong báo cáo liên quan đến tình trạng debanking do có liên quan đến than đá và súng đạn. Theo ông Gould, các quyết định hạn chế đối với ngành than không dựa trên rủi ro tài chính, mà các ngân hàng viện dẫn lo ngại về các tiêu đề báo chí tiêu cực, các cuộc biểu tình công cộng và hệ quả uy tín khi hỗ trợ ngành này.
Theo Cointelegraph
